Inhoudsopgave:
- Lees een Morningstar-rating voor fondsen
- Stap
- Stap
- Stap
- Lees een Morningstar-rating voor aandelen
- Stap
- Stap
- Stap
- Stap
Het uitzoeken of een aandeel of fonds de investering waard is, kan een tijdrovend, analytisch proces zijn. Leren hoe je Morningstar-beoordelingen kunt lezen en begrijpen, kan deze taak echter veel eenvoudiger maken. Sinds 1985 beoordeelt Morningstar aandelen en fondsen om beleggers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen over hun beleggingen. Veel financiële websites gebruiken Morningstar-ratings wanneer er voorraadrapporten worden gegeven, maar u kunt altijd de rating voor een aandeel of fonds vinden door naar de Morningstar-website te gaan.
Lees een Morningstar-rating voor fondsen
Stap
Zoek de Morningstar-rating voor uw fonds. Als u problemen ondervindt om het te vinden, kunt u het beste kijken op de Morningstar-website (zie Bronnen hieronder).
Stap
Ontdek hoe Morningstar-beoordelingen worden gerapporteerd. Fondsen worden beoordeeld op een schaal van 1 tot 5 en zijn gebaseerd op de prestaties van het fonds ten opzichte van vergelijkbare fondsen. Om het laatste gegevenspunt te verkrijgen, past Morningstar de risico's en verkoopkosten aan.
Stap
Bepaal of uw fonds meerdere beoordelingen heeft. Het is niet ongebruikelijk voor fondsen om ratings te hebben voor maximaal 3 tijdsperioden (3, 5 en 10 jaar), die vervolgens worden gecombineerd om een algemene beoordeling te produceren.
Lees een Morningstar-rating voor aandelen
Stap
Zoek op de Morningstar-website naar de aandelen. Als u het tickernummer al kent, kunt u dit in het zoekvak invoeren. U kunt ook naar een aandeel op bedrijfsnaam zoeken.
Stap
Zoek en bekijk de rating voor uw aandeel, die is gebaseerd op een combinatie van de huidige marktwaarde van de aandelen en wat Morningstar vindt dat een eerlijke marktwaarde is. Ratings voor aandelen worden aangepast voor risico.
Stap
Vergelijk de Morningstar-ratings voor verschillende aandelen om te bepalen welke het beste aansluiten bij uw beleggingsbehoeften en -doelen.
Stap
Denk aan het risiconiveau dat u bereid bent te nemen met uw beleggingen. Aandelen met vijfsterrenrating zullen naar verwachting beleggers een beter rendement bieden dan aandelen met een sterrenscore.