Inhoudsopgave:
Wells Fargo is een belangrijke commerciële bankinstelling die klanten uitgebreide financiële diensten biedt. Het hebben van een individuele pensioenrekening via Wells Fargo geeft u de mogelijkheid om een tijdcertificaat, geldmarkt of vaste lijfrente rechtstreeks via uw persoonlijke bankier te bezitten. Wellicht heeft u ook een Well Fargo Investments IRA, die geen bank-IRA is; Wells Fargo Investments is een dochteronderneming van Wells Fargo, een full-service brokeragebedrijf. Toegang tot uw IRA vereist dat u de juiste vertegenwoordiger ziet om de juiste formulieren in te vullen.
Stap
Loop naar uw lokale Wells Fargo-filiaal of bel het klantenservicenummer op uw IRA-verklaring. Praat met een vertegenwoordiger over het opnemen van een distributie van uw IRA. De vertegenwoordiger kan u doorverwijzen naar een makelaarsvertegenwoordiger als uw account bij Wells Fargo Investments is.
Stap
Vraag het distributieformulier aan en vul uw naam, adres en accountgegevens in. Vermeld het bedrag van de verdeling en of het een eenmalige opname is of dat de systematische distributie regelmatig plaatsvindt.
Stap
Vink vakjes aan of schrijf opmerkingen over of de verdeling in aanmerking komt voor speciale uitzonderingen. Dit is van toepassing op uitkeringen die zijn gedaan door IRA-bezitters jonger dan 59 1/2 vanwege ontberingen, collegegeld of koop. De vrijstelling elimineert de 10 procent belastingboete op de distributie.
Stap
Vul het gedeelte federale belastingheffing in van het formulier. Personen jonger dan 59 1/2 krijgen automatisch 20 procent ingehouden. Degenen van leeftijd zullen de mogelijkheid hebben om ze achter te houden of niet.
Stap
Onderteken en verzend het formulier. Bankuitkeringen kunnen onmiddellijk plaatsvinden, terwijl uitkeringen van brokers drie tot vijf dagen kunnen duren om activa en procesverzoeken te liquideren.