Inhoudsopgave:
De Fidelity-productsuite biedt een breed scala aan diensten die mensen helpen alles te doen, van sparen voor pensionering tot het investeren van extra geld voor de handel op de aandelenmarkt. Fidelity beheert door de werkgever gesponsorde 401 (k) -plannen en biedt zijn eigen 401 (k) -plannen voor zelfstandigen en kleine ondernemingen. Klanten met een Fidelity 401 (k) kunnen geld opnemen van de rekening, maar zij moeten zich bewust zijn van de belastingimplicaties van vervroegde uittreding.
Methoden van terugtrekking
Met Fidelity kunnen accounthouders eenmalig geld opnemen of regelmatig geplande opnames instellen. Voor Fidelity als zelfstandige of voor kleine bedrijven 401 (k) -rekeningen, kan de accounthouder online een opnamecontrole aanvragen via het NetBenefits-portaal van Fidelity, of hij kan een papieren opnameformulier invullen en deze opsturen. Andere opnamemogelijkheden zijn onder meer overboeken naar een ander account, bankoverschrijving of elektronische overboeking. Rekeninghouders die zich terugtrekken uit door de werkgever gesponsorde plannen die Fidelity beheert, doen dit via de NetBenefits-website door op de koppeling Leningen, Opnames en Opnames te klikken.
Opzeggingstraffen
Als een accounthouder vroegtijdig geld opneemt, is ze onderworpen aan sancties en belastingen, die variëren afhankelijk van het type 401 (k) -account dat ze heeft. Trouwe zelfstandigen 401 (k) en kleine bedrijven 401 (k) rekeningen hebben een boete van 10 procent van het opnamebedrag als ze worden afgesloten voordat de rekeninghouder 59½ jaar oud wordt. Wanneer zij tussen 59½ en 70½ jaar oud is, kan de rekeninghouder zich terugtrekken voor noodsituaties zoals invaliditeit, beëindiging van het dienstverband of beëindiging van het plan zonder boete. De boetes voor door de werkgever gesponsorde accounts variëren; meestal vereist de Internal Revenue Service dat Fidelity tussen de 10 en 20 procent houdt.