Inhoudsopgave:
Stap
FBO is een geaccepteerde bedrijfstak door alle IRA-bewaarnemers. Het helpt bij het onderhouden van de administratieketen voor een IRA en het bezit van de activa: de persoon voor wie de bewaarder het geld in zijn bezit heeft.
Gebruik door de industrie
Gebruik
Stap
FBO wordt gebruikt in zelfgestuurde, geërfde, onderwijs- en overdracht IRA-structuren. De bewaarder zal altijd eerst worden vermeld, met de persoon die recht heeft op de activa die zijn aangewezen na de FBO.
Controleer Distributies
Stap
Wanneer overdrachten van trustee naar trustee zijn gedaan, worden de afgegeven cheques betaalbaar gesteld aan uw nieuwe beheerder FBO. Dit is in tegenstelling tot een rollover, waarbij u de cheque kunt verzilveren omdat deze aan u betaalbaar wordt gesteld.
Betekenis
Stap
De betekenis van de FBO-benaming ligt bij de IRS. Geldbewegingen en overschrijvingen via een FBO genereren geen 1099-R en genereren daarom geen belastingen.
misvattingen
Stap
Verwar alle FBO-aanduidingen niet als IRA-accounts. Een FBO kan ook worden gebruikt in een trust- of liefdadigheidsbijdragenbijdrage.