Inhoudsopgave:
Met zoveel verschillende beleggingsmogelijkheden die er zijn, kan het moeilijk zijn om te bepalen welke het goed doen en welke slecht presteren. Om te controleren hoe uw beleggingen het doen, kunt u de formule voor gerealiseerde rendementen gebruiken, waarbij rekening wordt gehouden met het totale bedrag aan winst of verlies dat u hebt gemaakt door het vasthouden van de investering. Weten hoe uw investeringen presteren, kunnen u helpen betere beslissingen te nemen in de toekomst.
Bereken Gerealiseerde Return
Het rendement dat u van een investering realiseert, bestaat eigenlijk uit twee componenten: de stijging of daling van de prijs van de investering en eventuele inkomsten die u ontvangt terwijl u de investering bezit. Een aandeel kan bijvoorbeeld driemaandelijkse dividenden uitkeren aan aandeelhouders, of een obligatie kan driemaandelijkse rentebetalingen doen. Als u verzuimt om het inkomstenaandeel op te nemen, zou u de prestaties van uw dividendbetalende aandelen of inkomensdragende obligaties kunnen onderwaarderen.
Om het gerealiseerde rendement te berekenen, trekt u de beginprijs af van de eindprijs om de toename of afname van de waarde van de investering te berekenen. Voeg vervolgens inkomsten toe die u tijdens uw eigendom van de investering bent betaald.
Stel bijvoorbeeld dat u aan het begin van het jaar een aandeel koopt voor $ 50 en aan het einde van het jaar verkoopt u het aandeel wanneer het $ 49 waard is, maar het betaalde $ 1 per kwartaal aan dividenden. Trek de beginprijs van $ 50 af van de eindprijs van $ 49 om te zien dat u $ 1 op de waarde verloor. Voeg echter de $ 4 dividenden toe om te zien dat uw gerealiseerde rendement op de investering in feite $ 3 was. Als u de inkomstencomponent had genegeerd, zou u ten onrechte hebben gedacht dat u geld had verloren aan de investering.
Gerealiseerde return als een percentage
Het is handig om uw gerealiseerde rendement te berekenen als een dollarcijfer, maar u kunt de relatieve prestaties van investeringen van verschillende groottes niet vergelijken. Een rendement van $ 500 klinkt bijvoorbeeld geweldig, maar het is een stuk beter als je maar $ 1.000 hoeft te investeren dan als je $ 100.000 zou moeten investeren.
Om uw gerealiseerd rendement als een percentage te berekenen, deelt u het bedrag van uw gerealiseerd rendement door uw initiële investering. Vermenigvuldig vervolgens het resultaat met 100 om het decimaal in een percentage om te zetten. Als u bijvoorbeeld een rendement van $ 3 op een investering van $ 50 hebt gerealiseerd, deelt u $ 3 met $ 50 om 0,06 te krijgen. Vermenigvuldig dan 0,06 bij 100 om te ontdekken dat u een rendement van 6 procent op uw investering realiseerde.