Inhoudsopgave:
Het berekenen van overtollige opbrengsten houdt in dat u berekent hoeveel u aan uw specifieke beleggingen hebt besteed, bovenop wat u zou hebben gedaan als u zou beleggen in een risicovrije belegging zoals een gegarandeerde staatsobligatie. Beleggers kunnen een specifieke formule volgen om het verschil tussen het rendement van een actief en het risicovrije rendement te achterhalen.
Stap
Verzamel informatie over de rente op gegarandeerde, risicovrije staatsobligaties. Sites zoals Yahoo Finance bieden duidelijke, toegankelijke informatie over het gegarandeerde rendement op tien of dertig jaar Amerikaanse schatkistobligaties.
Stap
Verzamel informatie over uw aandelenportefeuille gedurende dezelfde periode. Dit kan inhouden dat u zich aanmeldt bij uw internetportfoliobeheerder of contact opneemt met uw makelaar. U wilt de waarde van uw portefeuille kennen aan het begin van de periode en de waarde van uw portefeuille aan het einde van de periode.
Stap
Bereken het percentage groeipercentage voor uw portefeuille gedurende de opgegeven periode. Als de waarde van uw portefeuille bijvoorbeeld 1.000 was en nu 1.500, is uw groeipercentage (1.500 / 1.000) - 1 x 100 procent = 50 procent.
Stap
Trek het gegarandeerde rendement op de risicovrije obligatie af van de prestaties van uw aandelenportefeuille. Als de risicovrije obligatie bijvoorbeeld 7,33 procent betaalt en uw portefeuille met 8,33 procent is gegroeid, bereken dan 8,33 procent minus 7,33 procent.
Stap
Identificeer uw overtollige opbrengsten. In het bovenstaande geval is uw extra rendement 1 procent. Dit betekent dat uw portefeuille u 1 procent meer heeft betaald dan u zou hebben verdiend als u in een risicovrije obligatie had belegd.