Voor een keer is dit geen slecht nieuws vermomd als snark: Millennials lopen andere generieke cohorten zelfs echt voorop bij het behalen van hun hoogste scores. Dat is volgens een nieuwe enquête die zojuist door Discover is vrijgegeven. Het aantal is ook niet zinloos - hoe meer u uw credit score controleert, hoe meer u de neiging heeft om uw kredietgedrag te verbeteren.
Meer dan de helft van de millennials (54 procent) heeft het afgelopen jaar zijn kredietscore gecontroleerd, blijkt uit de gegevens van Discover. Dat verslaat Gen X (48 procent) en babyboomers (41 procent) met comfortabele marges. Omdat de oudste millennials nu zelf 40 naderen, is het logisch dat ze op de hoogte blijven van de kredietrapportage. Uitgaande van het beste moeten ze op schema liggen om een huis te kopen en andere grote, kredietwaardige investeringen te doen.
Als u geen krediet heeft opgebouwd, of u nu alleen contant wilt gaan of op bankpassen wilt vertrouwen, is er geen tijd zoals het heden om uzelf een solide basis te geven. Hoewel afmelden van het kredietsysteem misschien heel verleidelijk klinkt, is het uiteindelijk een grotere hoofdpijn voor jou. Je hebt misschien gehoord dat het controleren van je FICO-score (een tegoedbon) een paar punten kan tegenhouden. Het is meer dat meerdere vragen binnen een korte tijd kunnen aangeven aan een schuldeiser dat u iets risicovol wilt doen - maak u daar niet al te veel zorgen over.
Credit score controles hoeven u niets te kosten om te draaien. U kunt uw beltegoed gratis controleren op geautoriseerde websites zoals AnnualCreditReport.com, dat officieel wordt erkend door de Federal Trade Commission. Als er iets vreemds opduikt, kunt u ook op het gebied van de kosten het hoofd koel houden: vanaf dit najaar heeft u dankzij een nieuwe federale wet toegang tot gratis kredietvriessystemen.