Inhoudsopgave:
IRA's zijn individuele pensioenrekeningen. Deze accounts stellen inkomstenbelasting uit zolang het geld binnen de rekening blijft. Bij traditionele IRA's moet u belasting betalen over al uw opnames aan normale inkomstenbelastingtarieven. Er is maar één manier om belasting te betalen over toekomstige opnames van een IRA en dat is om de IRA om te zetten naar een Roth IRA. Hoewel toekomstige uitbetalingen wel belastingvrij zijn, blijft de conversie u onmiddellijk belast.
Stap
Verzamel uw IRA-rekeningafschriften. De meest recente verklaring geeft uw huidige IRA-accountsaldo weer. Als u Roth IRA's heeft, hoeft u zich geen zorgen te maken over het converteren van deze accounts.
Stap
Zet een nieuwe Roth IRA op. Vul een aanvraag in voor een nieuwe Roth IRA bij uw bestaande (of nieuwe) makelaar of levensverzekeringsmaatschappij. U moet de financiële instelling voorzien van uw persoonlijke gegevens, zoals uw naam, adres, sofinummer en uw plaats van tewerkstelling. Zodra je je Roth IRA-aanvraag hebt ingeleverd, ontvang je een accountnummer.
Stap
Ontvang een formulier voor overschrijvingsaanvragen bij uw levensverzekeringsmaatschappij of makelaarskantoor. Vul het formulier in. Het aanvraagformulier voor overdracht geeft uw makelaar opdracht om geld over te schrijven van uw bestaande IRA naar een nieuwe IRA. Je moet zowel het geldbedrag dat je wilt overdragen als het rekeningnummer opgeven voor zowel je bestaande IRA als je nieuwe Roth IRA. De Roth IRA wordt niet belast bij het opnemen van opnames. In plaats daarvan ontvangt u alle opnames op een belastingvrije basis. Maar u moet inkomstenbelasting betalen over elk conversiebedrag dat de Roth IRA binnengaat. Dit komt omdat de Roth alleen bijdragen na belastingen accepteert.
Stap
Geef het formulier voor overdrachtsverzoek op. Uw geld moet binnen enkele weken worden overgedragen. Als u na vier weken nog geen bevestiging van de overdracht hebt ontvangen, neemt u contact op met uw makelaar en controleert u of alle papierwerk correct is verwerkt.