Inhoudsopgave:
Een Health Savings Account is een IRS-erkend, belastingvrij account dat speciaal is ontworpen om geld te besparen om medische kosten te betalen. Deze accounts hebben geen specifieke IRS-autorisatie nodig, maar u moet wel in aanmerking komen om er een te krijgen, die meestal bij een bank of verzekeringsmaatschappij wordt bewaard. Als u een HSA-account hebt en voor gekwalificeerde medische kosten moet betalen, kunt u een distributie aanvragen bij de HSA-beheerder of bewaarder.
Stap
Neem contact op met uw HSA-bewaarder of trustee. Er moet een klantenservicenummer op uw HSA-verklaring staan, waar u informatie kunt verkrijgen over het feit of u zich nog steeds in de "testperiode" bevindt. Dit is een periode die begint in de maand van uw eerste bijdragen en die duurt tot het einde van de 13e maand dat de HSA bestaat.
Stap
Bepaal of de kosten gekwalificeerde medische kosten zijn. Om dit te doen, moet u eerst voldoen aan de vereisten van uw High Deductible Health Plan, dat u moet handhaven om in aanmerking te komen voor een HSA. Mogelijk krijgt u vergoedingen vergoed in verband met jaarlijkse gezondheidsexamens, pediatrische zorg, gehoor- en gezichtsstoornissen, immunisaties en screeningsevaluaties. Gekwalificeerde medische kosten hebben betrekking op u, uw echtgenoot of nabestaanden die zijn geclaimd op jaarlijkse belastingaangiften.
Stap
Vraag een distributieformulier aan. Als u in aanmerking komt voor uitkeringen tijdens de testperiode, zijn de uitkeringen niet vrijgesteld van belastingen en worden ze toegevoegd aan het inkomen. Als u niet in aanmerking komt voor uitkeringen, kunt u nog steeds een uitkering nemen, die aan het inkomen wordt toegevoegd en een belastingtermijn van 10 procent.
Stap
Vul het formulier in met alle relevante informatie die uw wettelijke naam, adres, bankrekeningnummer en routeringsinformatie bevat. U kunt betalingen ineens of periodiek betalen. U hoeft geen ontvangstbewijzen in te dienen, tenzij ze worden gevraagd als bewijs van de belastingvrije distributie van de IRS.
Stap
Zorg voor een nauwkeurige registratie van uw medische kosten. In veel gevallen ontvangt u van uw arts een nota dat u de HSA-gelden kunt gebruiken om rechtstreeks te betalen of om u terug te betalen als u al voor de services hebt betaald. Mogelijk moet u alle medische factuurgegevens naar uw HDHP-verzekeraar sturen als uw HSA-middelen leeg zijn. U kunt mogelijk in aanmerking komen voor andere uitkeringsregelingen als u geen andere betaalmethode heeft.
Stap
Bestandsformulier 1040 of Form 1040NR met formulier 8889 om de verdeling vast te leggen. Op regel 21 van deze formulieren voert u "HSA" in naast de hoeveelheid die wordt gedistribueerd via de HSA.