Inhoudsopgave:
Bankfraude is een groeiend probleem geworden als gevolg van technologische vooruitgang. Een van de belangrijkste aandachtspunten is chequefraude. Criminelen wassen cheques met chemische oplossingen en dupliceren van deskundige handschriften. Laserprinters maken het maken van frauduleuze cheques eenvoudig. Als verkoper of iemand die een cheque accepteert als betaling, wordt u door de verificatie van de eigenaar van een bankrekening beschermd tegen verlies. Zelfs de beste inspanningen voorkomen niet altijd dat u het slachtoffer wordt van fraude.
Stap
Verzoek om identificatie te zien. Controleer de naam op de ID met de naam op de cheque en pas deze bij de handtekeningen. Op veel zakelijke en persoonlijke accounts kan iemand een ondertekenaar van het account zijn zonder de eigenaar te zijn. In dit geval komt de naam mogelijk niet overeen met de naam van de controle.
Stap
Roep de bank van de cheque op en verifieer extra ondertekenaars van het account. U kunt de bank ook het bedrag van de cheque geven om te bepalen of er geld beschikbaar is. Verwacht niet dat een bank u gedetailleerde informatie geeft, zoals namen van rekeninghouders, saldi of contactgegevens. Je kunt van de meeste banken verwachten dat ze zeggen dat het geld beschikbaar is en dat de persoon die je hebt genoemd de eigenaar is of een cheque mag schrijven op het account.
Stap
Gebruik TeleCheck, de verkoperservice die digitale gegevens gebruikt om de accountstatus te bevestigen. Deze service geeft u een bevestigingsnummer dat u beschermt tegen frauduleuze activiteiten. Als u een verkoper bent, kunt u meer informatie krijgen over TeleCheck op FirstData.com.