Inhoudsopgave:
De verklaring van een broker is een maandelijkse momentopname van een brokerage-accountactiviteit. Omdat accountinformatie online beschikbaar is, lijken maandelijkse uitspraken overbodig, maar vertegenwoordigen ze een officieel record. Beleggers kunnen ervoor kiezen om een papieren verklaring per post of een elektronische verklaring online te ontvangen.
Accountoverzicht
Een verklaring biedt een snel overzicht van een account: totaal rekeningsaldo met een maandelijkse toename of afname; belangrijke posities: contant geld, beleggingen; stortingen en opnames; dividend en rentebaten; rekeningkosten en kosten; transfers; gerealiseerde en ongerealiseerde winsten en verliezen. Een overzicht kan de activaspreiding van een rekening bevatten - contanten, vastrentende waarden, aandelen en andere activa zoals grondstoffenfondsen - in een lijst- of cirkeldiagramindeling; en marge-informatie: margesaldo, beschikbare marge, marginrentetarieven en kosten.
Account Detail
Accountgegevens bevatten specifieke posities per activacategorie met actuele marktwaarden en alle rekeningtransacties in chronologische volgorde (stortingen, opnames, aankopen, verkopen), met long- en shortposities afzonderlijk vermeld.
Geldmarktfondsdetail
Een brokerage-account kan gekoppeld zijn aan een geldmarktrekening waarbij alle niet-geïnvesteerde contanten automatisch worden geveegd. Een belegger kan toegang krijgen tot het geldmarktfonds per cheque, bankpas of via aankopen en verkoopt op de effectenrekening. Het kan verwarrend zijn om de geldmarktactiviteit te verzoenen met de activiteit van de effectenrekening. Wanneer een belegger geld op zijn effectenrekening plaatst, wordt deze als aanbetaling in het detail van de brokerage-rekening getoond. Als het contante geld niet meteen wordt gebruikt om te betalen voor een investeringsaankoop, wordt het geld op de geldmarktrekening weggevaagd, zodat het detail van de brokerage-rekening een opname toont om geldmarktaandelen te kopen en het geldmarktfondsdetail een aankoop zal tonen.
Andere informatie
Naast de wettelijk vereiste disclaimers, bevat een verklaring de telefoonnummers van klantaccounts voor het geval u vragen hebt of hulp nodig hebt. Naarmate makelaarssoftware geavanceerder wordt, kunnen rekeningafschriften nieuwe functies toevoegen om het voor beleggers gemakkelijker te maken om accountactiviteiten en beleggingsresultaten te visualiseren en te analyseren.