Wat is een kort certificaat?

"Short" genoemd omdat het meestal wordt afgedrukt op een vel papier, een kort certificaat wordt afgegeven aan de persoon die is aangewezen om de nalatenschap van een overledene af te handelen. Het is een juridisch document dat vaak nodig is om de controle te krijgen over de financiële zaken van de overledene nadat het landgoed is gepeild.

Jong stel ondertekening papierwerk met advisor.credit: Jupiterimages / Stockbyte / Getty Images

De inhoud van een kort certificaat

Vanwege de beknoptheid van het document bevat het korte certificaat alleen basisinformatie over de overledene, zoals zijn volledige naam en de datum van overlijden. Het bepaalt ook de persoon of entiteit - de uitvoerder van het testament, of de beheerder van het landgoed als de overleden persoon dood is overleden, benoemd om de fiscale zaken van het landgoed te behandelen. Anders dan een testament bevat het echter geen specifieke details over wie specifieke activa zal erven. Een persoon kan een kort certificaat aanvragen als de overledene geen executeur heeft benoemd of als er geen testament was.

Het gebruik van een kort certificaat

Er moet een kort certificaat worden getoond om controle te krijgen over bepaalde accounts van de overledene. Sommige makelaars of banken vragen om kortingscertificaten om de status van de uitvoerder te documenteren alvorens toestemming te verlenen voor de nalatenschap en om rekeningen, hypotheken of andere activa over te dragen naar de naam van de vertegenwoordiger. Het korte certificaat vervangt echter niet de wil en alleen bezittingen die uitsluitend de verantwoordelijkheid van de overledene waren, kunnen als overdraagbaar worden beschouwd.

Een kort certificaat is niet altijd vereist

Een kort certificaat is niet nodig met betrekking tot de gezamenlijke rekeningen van de overledene, gezamenlijk eigendom of medeondertekende leningen. In die gevallen is alleen een overlijdensakte nodig om die rekeningen over te dragen aan de uitsluitende zeggenschap van de mede-eigenaar. Ook vereisen niet alle overdrachten van activa een kort certificaat, zelfs als het activum of de lening uitsluitend op naam van de overledene lag, aangezien de documentvereisten van onderneming tot onderneming verschillen.

Korte certificaataanvraag

Een persoon kan een kort certificaat aanvragen bij het kantoor van de county surrogate (of het register van testamenten in Pennsylvania) voor een kleine vergoeding. Deze functionarissen zijn verantwoordelijk voor het benoemen van wettelijke vertegenwoordigers voor mensen die zijn overleden, al dan niet met een testament. Nadat een aanvraag is ontvangen, neemt de functionaris de nodige stappen om te bepalen of de aanvrager gekwalificeerd is om de financiële zaken van de overledene te behandelen. De aanvrager heeft geen wettelijke rechten op de nalatenschap totdat dit proces is voltooid.