Inhoudsopgave:
De tijd na het overlijden van een familielid of echtgenoot kan een uitdaging zijn. Je moet niet alleen emotionele kwesties onder ogen zien, maar er zijn ook praktische juridische en financiële realiteiten die je niet kunt vermijden. Gelukkig is het sluiten van bankrekeningen na de dood relatief eenvoudig en hoef je je tijdens deze periode niet van andere verantwoordelijkheden af te brengen.
Stap
De eerste stap is om contact op te nemen met de bank, bij voorkeur telefonisch, om hen op de hoogte te stellen van het overlijden van de rekeninghouder. De bank zal u op de hoogte stellen van de formulieren van officiële kennisgeving die zij nodig hebben voordat zij actie kunnen ondernemen op de rekening. Het is noodzakelijk om te voldoen aan het beleid van de betreffende bank om de rekening na het overlijden te sluiten.
Stap
Het is hoogstwaarschijnlijk nodig om een origineel of gecertificeerd exemplaar van de overlijdensakte van de persoon te verkrijgen. Een overlijdensakte is een document uitgegeven door een overheidsinstantie die informatie geeft over het overlijden van een persoon. Afhankelijk van de manier van overlijden kan dit een coroner van de wet zijn, een door de overheid gelicenteerde privé-instantie of de staatsregistrant. Overlijdenscertificaten zijn openbaar document en kunnen, eenmaal uitgegeven, worden verkregen door iemand van het kantoor van een overheidsregistrar.
Stap
Als de overledene de ontvanger van socialezekerheidsbetalingen was, kunt u ook de aanwijzing van de Social Security Administration (SSA) als bewijs van overlijden gebruiken. Meestal duurt het veel langer voordat de SSA betalingen stopt dan wanneer een overlijdensakte wordt gegenereerd. Maar als de financiële instelling de bewaarinstelling was waarin de voordelen elektronisch werden gedeponeerd, zal de invoer van de code van de doodsmeldingen (DNE) de bank ervan overtuigen dat de betrokkene feitelijk is overleden.
Stap
Naast het aantonen van het overlijden van de rekeninghouder aan de bank, moet u ook bewijsstukken van uw eigen autoriteit aantonen met betrekking tot de bankrekening. Het document kan een testamentair zijn van een probate court die u als persoonlijke vertegenwoordiger van de nalatenschap aanwijst. Als u een begunstigde van een rekening op uw rekening wordt genoemd, moet u een persoonlijke identificatie opgeven.
Stap
Leid de bank over hoe u geld kunt uitbetalen. Als het geld op de rekening moet worden uitbetaald aan een afzonderlijke rekening voor de boedel, moet u een routerings- en rekeningnummer voor een elektronische overschrijving verstrekken. Een benoemde begunstigde van de rekening kan een direct aan hem te betalen cheque ontvangen.
Stap
Voeg gezamenlijke accountformulieren in. Als u de echtgenoot van de overledene bent, heeft u dezelfde toegang tot het account dat u eerder hebt gedeeld. Om echter te profiteren van bepaalde uitkeringen bij overlijden, moet u dezelfde documentatie indienen als hierboven beschreven, evenals formulieren die specifiek zijn voor uw gezamenlijke account. Het kan bijvoorbeeld nodig zijn om een CD vroegtijdig zonder kosten te innen. Het is waarschijnlijk ook nodig om de naam van de overledene van het account te verwijderen.