Inhoudsopgave:
Een schuldinvestering is een investering in een bedrijf door de aankoop van een schuldinstrument, in tegenstelling tot conventionele aandeleninvesteringen in bedrijven door gemeenschappelijke of preferente aandelen te kopen. Schuldinvesteringen omvatten ook situaties waarin particuliere beleggers schuldproducten financieren die vaker door banken of kredietverstrekkers worden aangeboden.
Basics
Investeren in schulden bestaat al sinds de Bijbelse tijden, meldt de website "Invest in Debt". Wat in de eenentwintigste eeuw is veranderd, is dat meer individuele beleggers kansen realiseren om te profiteren van schuldinstrumenten die eerder door grote banken of bedrijven werden aangeboden. In plaats van te investeren via verwerving van eigendom in een bedrijf of project, proberen schuldinvesteerders te profiteren van financieringskosten die worden aanvaard door individuen en bedrijven die bereid zijn om financieringskosten te betalen om onmiddellijke toegang tot contanten te krijgen.
Bonds
Obligaties zijn een van de meest voorkomende en voor de hand liggende voorbeelden van een schuldinvestering. Organisaties geven obligaties uit als een financieringsalternatief om aandeelhouders mede-eigenaar te maken. Beleggers kopen obligaties met gegarandeerde terugbetaling tegen een bepaalde rentevoet. Bedrijven met hoge credit ratings betalen gewoonlijk minder rente aan obligatiehouders vanwege hun geloofwaardigheid. Groeibedrijven of bedrijven die als meer risicovol worden beschouwd voor obligatiehouders betalen hogere renteopbrengsten op obligaties en presenteren een scenario met hogere risico's voor beleggers met een hogere beloning.
Overige schuldeninvesteringen
Andere veel voorkomende schuldbeleggingen zijn onder meer belastingaanspraken, onroerendgoedcontracten, autoleningen en door eigenaars gefinancierde hypotheken, volgens 'Invest in debt'. Een pandjeshuis wordt ook een schuldinvestering genoemd, net als elke investering die is opgezet met een belofte van toekomstige kasstromen in ruil voor een aankoop van een schuldinstrument in de huidige markt. Tijdens sterke periodes in onroerend goed zijn particuliere investeringsgroepen vaak populair. Dit zijn privaat gefinancierde hypotheekinvesteringsgroepen die doorgaans meer risicovolle leningen voor vastgoedontwikkelaars en huizenkopers financieren in ruil voor pandrechten tegenover het onroerend goed.
Unieke kenmerken van schuldinvesteringen
Beleggen in schulden verschilt behoorlijk van het kopen van cd's of het beleggen in aandelen. Schuldinvesteerders zijn vaak veel actiever dan aandelenbeleggers en moeten zorgvuldig bestuderen en leren over de schuldinstrumenten waarin ze beleggen, volgens "Invest in Debt." Schuldbeleggingen worden vaak als onconventioneel beschouwd door mensen die beleggen beschouwen als het kopen van aandelen of andere conventionele winstgevende investeringen. Bij het betreden van de arena voor schuldinvesteringen is het een goed idee om te leren van veteranen in de industrie en om conservatief te beginnen.