Inhoudsopgave:
- Het tonen van ID is een criminaliteitsbeperking
- Video van de dag
- Iedereen heeft identificatie-opties
- U moet de belastingbetaler identificeren
Persoonlijke identificatie is een obstakel wanneer u zonder een bankrekening bij de 10 miljoen mensen in de Verenigde Staten bent en een account wilt openen. Vanwege recente Amerikaanse en internationale wetgeving en IRS-overeenkomsten met buitenlandse financiële instellingen, moeten banken, kredietverenigingen en spaar- en kredietverenigingen wereldwijd de identiteit van Amerikaanse burgers en inwoners verifiëren wanneer zij een account openen. U kunt een account niet openen zonder ID; U hebt echter wel opties voor de soorten ID die de bank accepteert.
Het tonen van ID is een criminaliteitsbeperking
De Amerikaanse Patriot Act maakt een klantidentiteitsprogramma of CIP verplicht voor alle Amerikaanse financiële instellingen als een afschrikmiddel voor terrorisme. Sectie 326 van deze wet stelt hen in staat om hun eigen criteria voor het verifiëren van de identiteit van een nieuwe rekeninghouder in te stellen, op voorwaarde dat deze ten minste vier belangrijke soorten informatie verzamelen: naam, adres, geboortedatum en identificatienummer van de belastingbetaler.
Dankzij "Know Your Customer" of KYC-regels die wereldwijd worden gevolgd om het witwassen van geld te verminderen, moet u een gecertificeerde of notariële kopie van uw paspoort overleggen om een genummerde rekening te openen in een buitenlandse of offshore bank. Dit is ook van toepassing als u een agent of tussenpersoon gebruikt om u te helpen. Zesenvijftig landen hebben KYC-overeenkomsten met de IRS waarin staat dat ze een paspoort of een foto-ID nodig hebben om een nieuw account te openen. Dit omvat Zwitserland, historisch gezien een bewaker van de identiteit van de rekeninghouder.
Video van de dag
Iedereen heeft identificatie-opties
De CIP-regel schetst een lijst van primaire en secundaire documenten om identiteit te bewijzen. Primaire ID is een door de overheid uitgegeven document met een foto, zoals een paspoort, een permanente verblijfsvergunning of een vreemdelingenregistratiekaart, of een rijbewijs. Het toont uw naam, adres en woonplaats of nationaliteit en kan, om aanvaard te worden, niet verlopen zijn. Gemeentelijke identificatiekaarten uitgegeven door steden zoals New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut en San Francisco voor immigranten zonder papieren, en nationale identiteitskaarten vertegenwoordigen andere acceptabele primaire ID's.
De Federal Financial Institutions Examination Council moedigt banken aan om meer dan één identificatiedocument te gebruiken omdat primaire ID's vervalsingen kunnen zijn en identiteitsdiefstal de overhand heeft. Deze secundaire soorten identificatie omvatten geboorteaktes, school-ID-kaarten, Amerikaanse kiezersregistratiekaarten en Medicare-kaarten. Wanneer u geen primair document heeft, kan de bank vragen om twee secundaire documenten te bekijken. Een tewerkstellingsbadge met uw foto en handtekening, een universiteitsfoto-ID of een welkomstfoto-identiteitskaart, voorzien van een geboortebewijs, kan bijvoorbeeld voldoende zijn. Banken hebben ook de mogelijkheid om een kredietbeoordelingsbureau te gebruiken om uw informatie te verifiëren.
U moet de belastingbetaler identificeren
Naast het hebben van primaire en secundaire identificatiedocumenten, moeten Amerikaanse burgers hun sociale zekerheid of werkgeversidentificatienummer opgeven. Als u uw socialezekerheidskaart heeft aangevraagd, maar deze niet hebt ontvangen, kunt u uw ontvangstbewijs van de socialezekerheidsadministratie overleggen om het account te openen en vervolgens de kaart weergeven nadat deze is gearriveerd.
Immigranten, of mensen zonder een sofinummer, kunnen een ITIN of een individueel identificatienummer van de belastingbetaler indienen, verkregen bij de IRS. Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën kunnen niet-Amerikaanse burgers een buitenaards identificatiekaartnummer, buitenlands paspoort of ander door de overheid uitgegeven document vervangen door hun foto en adres.
Als u een minderjarige bent, of jonger dan 18 jaar, moet de ouder of voogd die mede-ondertekent voor uw account, haar eigen identificatie- en sofinummer vermelden. Mogelijk moet u ook uw socialezekerheidskaart en geboorteakte tonen, afhankelijk van het bankbeleid.