Inhoudsopgave:
Beleggingsfondsen komen beleggers ten goede door hen in staat te stellen deel te nemen aan de winsten en inkomsten uit een hoogwaardige, professioneel beheerde portefeuille. De kosten in verband met het beheer van een beleggingsfonds worden voldaan door vergoedingen die van de rekening van houders worden afgehouden, zowel op jaarbasis als bij aankoop of verkoop. Aandelenfondsen die worden aangeduid als A-aandelen en B-aandelen, kennen een andere manier toe waarop deze kosten in rekening worden gebracht.
Beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen zijn grote beleggingsportefeuilles die eigendom zijn van verschillende partijen. Mutual Fund-portefeuilles worden verzameld en beheerd door een beleggingsfonds uit de bijdragen van verschillende geïnteresseerde beleggers. Deze investeerders bezitten elk een aantal totale beleggingsfondsen in onderlinge fondsen evenredig aan het bedrag van hun bijdrage. Beleggingsfondsen zijn gebaseerd op het idee dat de voordelen van portefeuillebelegging het best kunnen worden afgeleid van hoogwaardige portefeuilles met een waarde van enkele miljoenen dollars.
eenheden
Een beleggingsfondsportefeuille is onder meerdere eigenaren onderverdeeld in eenheden. Elke eenheid vertegenwoordigt een eigendomsbelang in de portefeuille en geeft de houder recht op winsten en verliezen in de waarde van het fonds, evenals uitkeringen van dividend en rente-inkomsten. In tegenstelling tot aandelen, kunnen beleggingsfondsen niet op een beurs worden verhandeld en moeten ze vaak voor een bepaalde periode worden aangehouden voordat de belegger de mogelijkheid heeft om ze te verkopen.
A-aandelen
Beleggingsaandelen A-aandelen worden voornamelijk gekenmerkt door kosten die in rekening worden gebracht op het moment dat beleggers de eenheden kopen. Voor de front-end laadkosten worden deze vergoedingen afgetrokken van de totale kosten van de eenheden. Als gevolg hiervan wordt alleen het verschil tussen de verkoopprijs en de kosten daadwerkelijk belegd in de beleggingsportefeuille. Met voordeel compenseerden de front-end load fees de jaarlijkse kosten die werden aangerekend in verband met activa die worden gekocht en verkocht als onderdeel van het beheer van de portefeuille. Deze kosten worden zwaarder in rekening gebracht op C-aandelen
C-Aandelen
Beleggingsfonds C-aandelen brengen geen kosten in rekening op het moment van aankoop, wat betekent dat het beleggingsfonds de volledige kosten die in het beleggingsportefeuille worden betaald, belegt. De kosteloze aankoop van deze eenheden wordt gecompenseerd door hogere jaarlijkse kosten in verband met de verkoop van activa en aankopen die worden uitgevoerd als onderdeel van het beheer van de portefeuille. Deze kosten worden berekend als één procent van de totale waarde van de eenheden die een belegger aanhoudt. Dit percentage blijft ongewijzigd zolang de aandelen worden aangehouden.