Inhoudsopgave:
Elk jaar worden letterlijk miljoenen dollars "verloren" op vergeten bankrekeningen. In sommige gevallen is de eigenaar overleden. In anderen werd het geld gewoon vergeten. Soms zijn de bedragen klein; in andere landen, vooral wanneer het geld al jaren of decennia rente verhoogt, zijn de bedragen enorm. Met enige volharding is het mogelijk om de bedragen terug te vorderen waarop je recht hebt.
Verloren bankrekeningen vinden
Stap
Verkrijgen van het sofi-nummer en overlijdensakte (indien van toepassing) van de bankrekeninghouder. Verzamel zoveel mogelijk aanvullende informatie. Controleer via computerrecords, belastingaangiften, rekeningafschriften en e-mail voor mogelijke bankrekeninggegevens.
Stap
Neem contact op met alle lokale banken in alle regio's waar de accounthouder woonde. Stuur een schriftelijke aanvraag waarin de situatie wordt uitgelegd. Vermeld het sofinummer en een kopie van de overlijdensakte (indien van toepassing) voor de accounthouder. De banken moeten reageren als er een bankrekening of ander bezit in de naam van de persoon staat.
Stap
Neem contact op met de Federal Deposit Insurance Corporation of primaire toezichthouders over elke bank waarvan de naam tijdens het zoeken opduikt en waarvoor u geen contactgegevens kunt verkrijgen. De FDIC verzekert de overgrote meerderheid van financiële instellingen in de Verenigde Staten. De FDIC houdt een lijst bij van alle primaire toezichthouders met contactinformatie op haar website.
Stap
Bekijk gesloten en samengevoegde banken. De FDIC houdt een lijst bij van alle mislukte banken. Daarnaast is het mogelijk om banken te traceren die zijn samengevoegd via online databases. Voer zoekopdrachten uit met behulp van gegevens zoals naam, locatie, routeringsnummer of FDIC-certificaatnummer.
Stap
Neem contact op met voormalige werkplekken. Neem schriftelijk contact op met de personeelsafdeling of met degene die verantwoordelijk is voor het bijhouden van personeelsdossiers. Neem het sofinummer van de persoon op, de periode van tewerkstelling bij het bedrijf en uw relatie tot de persoon (als u zoekt naar iemand anders dan uzelf) en leg de betreffende omstandigheden uit.
Stap
Zoek in de database van de National Association of Unclaimed Property Administrators. Niet-geclaimde bankrekeningen voor 18 maanden worden overgedragen aan het niet-geclaimde kantoor voor de staat. De NAUPA-database bevat informatie over niet-opgeëiste eigendommen voor alle 50 staten, het District of Columbia, Puerto Rico en de provincies Alberta, British Columbia en Quebec in Canada.