Inhoudsopgave:
Hoewel dit niet vaak gebeurt, kunt u gevallen tegenkomen waarin u veel contanten moet storten. Het maken van grote stortingen in contanten vereist een paar extra stappen vanwege federale overheidsregels. Om illegale activiteiten en activiteiten op de zwarte markt te beperken, vereist de Internal Revenue Service dat een bank een valutatransactierapport opstelt voor elke storting die meer dan $ 10.000 is gedaan.
Geef identificatie
Voor contante stortingen van minder dan $ 10.000 vraagt een bank meestal gewoon om een vorm van identificatie zoals een rijbewijs. Sommige banken staan ook alleen stortingen toe op uw eigen account ten opzichte van het account van iemand anders. Als een klein bedrijf een werknemer gebruikt om geld te storten, moet die werknemer ook een ID hebben.
Vraag naar de CTR
Het is de verantwoordelijkheid van de bank om de CTR in te dienen voor uw storting van $ 10.000 of meer. De meeste banken vragen een rijbewijs of andere vorm van identificatie, uw sofinummer en uw beroep. Ze vullen vervolgens het CTR-rapport in met behulp van informatie uit uw account. Om uzelf tegen een IRS-audit te beschermen, zorgt u ervoor dat de bankteller de CTR voor u invult wanneer u de storting doet. Als u meerdere keren opzettelijk kleinere bedragen stort om te proberen te voorkomen dat u een CTR moet indienen, kan de federale overheid u 'structurering' vragen. Vanaf 2015 is de straf voor structurering maximaal vijf jaar gevangenisstraf, een boete van maximaal $ 250.000 of een combinatie van zowel gevangenisstraf als boetes. Voor het structureren van misdaden waarbij in 12 maanden meer dan $ 100.000 is gemoeid, wordt de boete verdubbeld.