Inhoudsopgave:
Stap
In tegenstelling tot een persoonlijke cheque, wordt de cheque van een kassier gedekt door bankfondsen in plaats van het geld op uw persoonlijke betaalrekening. U verstrekt de bank echter fondsen om de cheque van de kassier op het moment van aankoop te dekken, ofwel met contant geld dat u in het filiaal hebt gestort of met geld dat is afgeschreven van een bankrekening die u daar hebt.
Cashier's Check Distinguished
Rapporteren aan IRS
Stap
In overeenstemming met de Bank Secrecy Act moeten financiële instellingen die $ 10.000 of meer van een klant ontvangen in ruil voor een kassiercontrole of een ander verhandelbaar instrument de transactie melden bij de IRS.Dit is waar, ongeacht of de drempel van $ 10.000 werd bereikt tijdens een enkele transactie of in de loop van meerdere gerelateerde transacties. Als u bijvoorbeeld een cheque van $ 5000 kassier koopt, zal de bank de transactie waarschijnlijk niet melden. Als de cheque van de kassier echter een van meerdere is, waardoor het totale bedrag van uw transactie $ 10.000 of meer bedraagt, moet de bank de reeks transacties rapporteren. De bank kan ook uw cheque van $ 5000 kassier melden als de transactie verdacht lijkt, zelfs als u geen andere transacties doet.