Inhoudsopgave:
Wanneer de deadline voor het indienen van belastingaangiften dreigt, is het tijd om wat papierwerk bij elkaar te zoeken. De Internal Revenue Service heeft cijfers nodig over uw loon, aftrekbare kosten en pensioenbijdragen. Als u investeringen hebt, zult u ook meerwaarden en verliezen hebben, evenals rentebaten om te verklaren. Hoewel niet alle documentatie hoeft te worden ingezonden, is het belangrijk om hieraan vast te houden voor het geval er vragen rijzen.
IRS-formulieren
U hebt belastingformulieren nodig als u niet elektronisch deponeert. Dit omvat Form 1040, de standaardzijdige belastingaangifte. Mogelijk hebt u ook schema A nodig als u aftrekposten opgeeft, schema B voor het aangeven van rentebaten, schema C voor bedrijfs- of zelfstandige inkomsten, schema D voor meerwaarden en schema-SE om uw belastingen als zelfstandige te berekenen. Als u in aanmerking komt voor de arbeidskrediet, heeft u ook Plan EIC nodig. Alle belastingformulieren zijn beschikbaar op de IRS-website en kunnen direct vanaf daar worden afgedrukt, of online worden ingevuld en vervolgens worden afgedrukt en ondertekend voordat ze worden ingediend.
Loonverklaring
Als u in het belastingjaar in dienst was, heeft u een W-2 of loonstaat nodig. Dit geeft informatie over uw bruto-inkomen en alle inhoudingen, inclusief federale en nationale belastingen. Loonbelasting omvat sociale zekerheid en Medicare belasting. Als u fooien verdient zoals toegekend door uw werkgever - niet rechtstreeks betaald door uw klanten - wordt dit bedrag ook weergegeven op de W-2. Afhankelijke zorgtoeslagen en bijdragen van uw werkgever aan niet-gekwalificeerde pensioenplannen kunnen ook als belastbaar worden geteld, en die bedragen worden respectievelijk weergegeven in box 11 en box 10 van de W-2. U hebt geen ander papierwerk nodig om deze bedragen te documenteren, maar u moet W-2's bij de IRS indienen.
Diverse inkomsten
Rente-inkomsten, meerwaarden en inkomsten uit huren en royalty's zullen verschijnen op formulier 1040. U zult rekeningafschriften, handelsbevestigingen voor het kopen en verkopen van effecten en ontvangstbewijzen voor diverse inkomsten nodig hebben om deze informatie te ondersteunen, hoewel dit papierwerk niet nodig is worden ingediend bij de belastingaangifte. Als u een huis bezit, hebt u escrow-verklaringen nodig voor het documenteren van hypotheekrente en betaalde onroerende voorheffing. Als u een huis hebt verkocht, bent u mogelijk de meerwaarde verschuldigd, dus bewaar een kopie van die slotverklaring.
Bedrijfsdocumenten
Als u eigenaar bent van een eenmanszaak of als zelfstandige werkt, hebt u documentatie nodig over uw bruto-inkomen en over de ontvangsten voor alle aftrekbare kosten. U moet ook de kosten en de waarde van de voorraad documenteren - voor het begin van het jaar en het einde van het jaar - als u goederen verkoopt. Als u een standaardaftrek voor mijlen neemt, heeft u een soort registratie nodig van mijlen gereden voor uw bedrijf - persoonlijke kilometers zijn niet aftrekbaar. De eenvoudigste manier om al deze nummers bij te houden, is door belasting- of boekhoudsoftware te kopen en uw fysieke gegevens te bewaren.
E-Filing en papierwerk
Als u elektronisch boekt, hoeft u geen papieren W-2 rechtstreeks bij de IRS in te dienen, maar moet u een kopie verstrekken aan de geautoriseerde e-Filing-provider. Als er formulieren zijn die moeten worden ingevuld, zoals een verklaring van uitleg, verzendt u ze met een formulier 8453, "Amerikaanse individuele inkomstenbelastingoverdracht voor een IRS e-bestandsretour."