Inhoudsopgave:
Het in evenwicht brengen van een bankafschrift betekent dat het aantonen van uw chequeboekrecords overeenkomt met de bankgegevens van uw betaalrekening. Het helpt overdisposities voorkomen, vangt bankfouten op, stimuleert budgettering en is vrij eenvoudig.
Update uw chequeboek
Stap
Neem de volgende drie items op: Het beginsaldo: dit is het startbedrag in uw controle, of het eindsaldo van de laatste keer dat u het in evenwicht bracht.
Een overzicht van alle opnames en stortingen: als deze opnames per cheque plaatsvonden, noteer dan ook het chequenummer op het bedrag. Het chequenummer staat in de rechterbovenhoek van de cheque gestempeld. Noteer alle opnames of stortingen bij de geldautomaat of balie.
Het eindsaldo: begin met het beginsaldo, voeg stortingen toe en verwijder opnames. Dit is uw chequeboeksaldo.
Stap
Vergelijk alle opnames en stortingen die op het bankafschrift zijn vermeld, naar uw administratie en controleer allebei dezelfde records. Als de opname per cheque plaatsvindt, moet u ervoor zorgen dat het chequenummer op het bankafschrift overeenkomt met het chequenummer in uw administratie. Let op bedragen die er hetzelfde uitzien maar dat niet zijn; het is bijvoorbeeld gemakkelijk om 232 voor 323 te verwarren.
Stap
Noteer in uw administratie opnames of stortingen van het bankafschrift die nog niet op uw administratie staan. Dit kunnen items zijn zoals bankfouten, bankkosten, debetstandskosten of kosten voor het afdrukken van cheques. Werk uw eindsaldo bij door de nieuwe stortingen toe te voegen en de nieuwe opnames in mindering te brengen. Dit is uw bijgewerkte eindsaldo.
Stap
Trek van het eindsaldo op het bankafschrift alle opnames niet af. Tel daar de stortingen bij die niet zijn afgevinkt. Het resulterende saldo moet gelijk zijn aan het bijgewerkte eindsaldo. Als het is, gefeliciteerd.
Stap
Controleer het bankafschrift en uw administratie zorgvuldig als uw saldo niet gelijk is. Zoek naar bedragen die moeten worden afgevinkt maar niet, en alle bedragen die worden afgevinkt, moeten dat niet zijn. Herbereken uw eindsaldo en zorg ervoor dat u het juiste beginsaldo hebt gebruikt. Zorg ervoor dat uw gegevens correct zijn; bijvoorbeeld, als u een cheque opnam als $ 99 toen het daadwerkelijk $ 199 was, zal het bankafschrift niet in evenwicht zijn.