Inhoudsopgave:
Het afstemmen van een bankafschrift is niet moeilijk. Er zijn een paar items die vereist zijn. Zodra de ontvangsten zijn afgerond, vergelijkt u ze met de verklaring van de bank, voert u aanpassingen uit en is het klaar. De truc voor een succesvolle bankonciliatie-ervaring is organisatie en de juiste tools hebben.
Stap
Verzamel alle bonnen voor de maand. Dit omvat deposito's, pinautomaten, geldopnames en betalingen met bankpassen of creditcards die aan het account zijn gekoppeld. Vergeet niet om alle automatische terugkerende betalingen en betalingen via online bankdiensten op te nemen. Het accountregister en het huidige bankafschrift zijn verplicht. Voeg hier een pen of potlood en een rekenmachine aan toe.
Vergelijk de posten in het accountregister met het bankafschrift. Noteer eventuele discrepanties. Stortingen en cheques die zijn geschreven in de buurt van de datum van de afrekening worden mogelijk niet weergegeven.Maak een lijst van deze items. Vergelijk de ontvangsten met het rekeningregister en het bankafschrift. Maak een lijst van transacties die geen ontvangstbewijs hebben of die niet kunnen worden verantwoord. Zodra elke transactie in het accountregister en op het bankafschrift is verantwoord, noteer dan de begin- en eindbalans. Deze vindt u op het bankafschrift.
Begin met het eindsaldo op het bankafschrift, voeg alle stortingen toe die zijn gedaan maar niet op het afschrift stonden. Neem een subtotaal en noteer dit nummer. Verdubbel vanuit het subtotaal alle cheques, betaalpassen, creditcards, automatische betalingen en andere opnames die in het register zijn verwerkt maar niet op het bankafschrift staan. Vergelijk de resultaten met het saldo in het accountregister. Deze nummers moeten gelijk zijn. Als dat niet het geval is, is er een probleem. Herhaal stap één en twee en zorg ervoor dat de nummers niet per ongeluk zijn overgezet. Dit is meestal de oorzaak van een discrepantie.
Meld eventuele verdachte transacties onmiddellijk aan de bank. Dit beschermt uw financiële belangen en identiteit. Meestal zijn niet-geïdentificeerde transacties onopgemerkt en vergeten aankopen.
Stap
Spreadsheets zoals Excel kunnen worden gebruikt om fouten te verminderen. Om een spreadsheet in te stellen, voert u het eindsaldo van de instructie in een cel in. Vermeld alle deposito's die niet op het bankafschrift staan in afzonderlijke cellen. Maak een formule om alle getallen bij elkaar te voegen. Vermeld in afzonderlijke cellen alle opnames van het account die niet worden weergegeven op het bankafschrift. Maak een formule om deze items af te trekken van het eerste subtotaal. Dit bedrag moet gelijk zijn aan het saldo dat wordt weergegeven in het accountregister.