Inhoudsopgave:
Veel mensen bewaren oude financiële documenten veel langer dan noodzakelijk, terwijl anderen snel informatie toevoegen die hen later kan helpen. Houd oude belastingaangiften minstens zeven jaar en betaalcheques tot je je W-2 hebt ontvangen.
overwegingen
Houd vast aan alle financiële gegevens totdat u de juistheid van de informatie in hen hebt gecontroleerd en de tijdslimiet voor financiële instellingen (bijv. Hypotheekbedrijven) en de IRS hebt overschreden om u met betrekking tot die records te ondervragen.
Belastingteruggave
Houd oude belastingaangiften zeven jaar (of langer, als uw financieel adviseur het aanbeveelt). Dit is de afkappijd voor de IRS om u te auditen of uw terugkeer te betwisten, of om bepaalde soorten wijzigingen in uw rendement aan te brengen. Er is echter geen tijdslimiet als u geen aangifte indient, of als u een frauduleuze aangifte indient.
Betaalcheques
Behoud loonstrookjes alleen tot u de W-2 van dat jaar ontvangt en controleer of de bedragen op de W-2 overeenkomen met de bedragen op uw salarisstrookjes.
Ondersteunende documenten
Naast het bijhouden van uw oude belastingaangiften, bewaart u kopieën van bewijsstukken, zoals uw W-2-formulieren, bonnen voor liefdadige bijdragen, jaarlijkse bankafschriften en hypotheekoverzichten.
opslagruimte
Bewaar oude belastingaangiften en loonstrookjes in mappen of dozen, georganiseerd per jaar, in een archiefkast of op een andere veilige plaats.