Inhoudsopgave:
Een controle door een derde partij is een cheque die door de beoogde ontvanger is ondertekend om door iemand anders te worden gestort of ingehouden. De oorspronkelijke ontvanger moet eerst de cheque goedkeuren en idealiter ondertekenen als 'betalen aan de volgorde' gevolgd door de naam van de persoon aan wie hij geeft. Die ontvanger onderschrijft deze vervolgens en stort deze voor zijn rekening. Deze cheques zijn meestal moeilijker te storten of contant te betalen dan reguliere tweepartijen cheques omdat ze een hoger risico voor de bank vertegenwoordigen.
Stortingsproces
Banken laten u misschien geen cheques van derden bij geldautomaten deponeren. Bij TD Bank moet je bijvoorbeeld een teller zien en een goedkeurings- en vrijgaveformulier invullen. Mogelijk houdt u ook een langere periode vast totdat de cheque de uitgevende bank vrijgeeft, afhankelijk van het beleid van uw bank. Bovendien kunnen controles door derden moeilijk zijn voor de ontvanger om te verzamelen als de cheque wordt teruggestuurd voor onvoldoende saldo. De claim zou niet tegen de persoon zijn die u de cheque heeft gegeven, maar degene die het heeft geschreven.
Fraude-risico
Controles door derden zijn om verschillende redenen riskant. In een gids over het witwassen van geld, ontworpen om advies te geven aan geldservicebedrijven, zei het Financial Trimes Enforcement Network van het Amerikaanse ministerie van Financiën dat het verzilveren van een groot aantal controles van derden of het betalen voor services met cheques van derden een teken van geld is. witwasregeling. Als je een dergelijke cheque krijgt van iemand die je niet kent en vertrouwt, bestaat de kans dat je een onwetende partij bent bij fraude met cheques.