Inhoudsopgave:
Estate planning houdt in dat u bepaalt hoe uw vermogen wordt verdeeld in het geval van uw overlijden of fysieke of mentale arbeidsongeschiktheid. Zonder een goede boedelplanning mogen uw bezittingen niet op de gewenste manier aan uw erfgenamen worden gedistribueerd. Gemeenschappelijke elementen zijn onder meer het aanwijzen van een volmacht en het bepalen of een trust moet worden opgezet. Door een testament te maken, blijven uw assets buiten het proces van de probate. Het is ook belangrijk om de relevante fiscale implicaties te kennen. Het is raadzaam om een advocaat te raadplegen die gespecialiseerd is in estate planning of een gecertificeerde financiële planner bij het opstellen van uw estate plan.
Nodig hebben
Estate planning is noodzakelijk, zodat uw wensen met betrekking tot uw financiële zaken correct worden uitgevoerd bij uw overlijden of onvermogen. Zonder uw erfgenamen ontvangen uw erfgenamen uw vermogen misschien niet op de gewenste manier, of uw familie is mogelijk niet in staat om hun financiële zaken correct af te handelen of om hun gewenste financiële doelen te bereiken.
Elements
Elementen van een typisch estate plan omvatten het aanwijzen van iemand om de volmacht voor uw zaken te hebben, wat het individu bepaalde wettelijke rechten geeft als het gaat om het beheren van uw zaken. Een medische volmacht geeft een persoon vergelijkbare rechten in het geval dat u arbeidsongeschikt wordt. Een trust kan beperkingen en voorwaarden stellen over hoe uw activa worden verdeeld.
Voorbereiding
Om met het estate-planningsproces te beginnen, is het handig om eerst een lijst van al uw activa te maken en elk een geldwaarde toe te wijzen als dit niet duidelijk is. Dit zal u helpen bepalen hoe u uw activa wilt verspreiden en aan wie. Gemeenschappelijke activa zijn verzekeringen, huizen, auto's, spaarrekeningen, pensioenrekeningen en andere beleggingsrekeningen. Het is ook goed om uw intenties aan uw erfgenamen aan te geven om mogelijke verwarring te voorkomen.
Wills
Het is van vitaal belang om een actuele wil te hebben en deze bij te werken wanneer zich wijzigingen voordoen. Zonder een testament zullen uw activa waarschijnlijk een juridisch proces ondergaan dat bekendstaat als 'probate', waardoor de activa op een geheel andere manier worden verdeeld dan u had bedoeld. Het is mogelijk dat uw vermogen zonder uw wil eerst aan uw schuldeisers wordt toegekend in plaats van aan uw erfgenamen.
Tax Ramifications
Elk boedelplan moet rekening houden met eventuele fiscale gevolgen. Er zijn bijvoorbeeld bepaalde beperkingen met betrekking tot het dollarbedrag aan bezittingen die u belastingvrij aan uw erfgenamen kunt nalaten. U moet ook de voors en tegens leren van het belastingvrije bedrag dat u uw echtgeno (o) t (e) kunt laten, en ook of u belastingvrije cadeaus bij uw erfgenamen wilt achterlaten.