Inhoudsopgave:
Een beleggingsfonds is een financieel product. Zoals bij elk product, heeft u een fabrikant - dat wil zeggen, het beleggingsfonds - en een verkoopdistributienetwerk. Mutual funds-bedrijven zijn onderverdeeld in twee hoofdcategorieën: die worden verkocht via makelaars en verkoopagenten, en die welke rechtstreeks aan de consument verkopen. Voor fondsen die via tussenpersonen worden verkocht aan consumenten op detailhandelsniveau, hebben zij verkoopprofessionals nodig om het fonds aan beleggingsadviseurs te verkopen om een overtuigend argument te creëren voor het sturen van het vermogen van hun klanten in het fonds.
kwalificaties
Om concurrerend te zijn voor een baan als groothandelaar in beleggingsfondsen, moet je minimaal een bachelordiploma hebben, meestal met een investeringsgerelateerde major, zoals financiën of economie. U moet ook drie of meer jaar ervaring in de effectenbranche hebben, evenals een geldige licentie voor Series 6 of Series 7-effecten. De groothandel moet over de nodige kennis van beleggingen beschikken om te anticiperen op en vragen van adviseurs te beantwoorden over rendement, risico, beleggingsstijl, moderne portefeuilletheorie en vele andere onderwerpen.
De rol van de groothandel
Net zoals de financieel adviseur op retailniveau een investering aan zijn klanten moet "verkopen", moet de beleggingsfonds-groothandelaar ook financiële adviseurs over de investering verkopen. Om succesvol te zijn, moet een beleggingsfondsgroothandel zijn fonds of fondsfamilie kunnen onderscheiden van honderden vergelijkbare fondsen. Een fondsgroothandel kan haar fonds rechtstreeks bij de adviseurs op retailniveau vertegenwoordigen of zich richten op het verkrijgen van zogenaamde "schapruimte" van online brokerages.
Vaardigheden
Om succesvol te zijn, moet de fondsgroothandel onberispelijke presentatievaardigheden hebben en een gepolijst en professioneel gedrag hebben. Je zou comfortabel moeten kunnen spreken in grote groepen en in een-op-een-instellingen. Af en toe wordt u gevraagd een verkoopagent of makelaar te vergezellen bij een belangrijke verkoopbezoek om een groot account te sluiten.
Een vergoeding
De groothandels van het fonds verdienen doorgaans een basissalaris, plus een bonus- of provisiestructuur op basis van de activa verzameld op het grondgebied van de agent. Het basissalaris kan sterk variëren, afhankelijk van de aard van het fonds of de vertegenwoordigde fondsen en de beschikbare activa voor het fondsbedrijf, maar ligt over het algemeen in de bovenste vijf cijfers of hoger.