Inhoudsopgave:
ESOP staat voor Employee Stock Ownership Plan (ESOP), een soort pensioenrekening voor werknemers van een bedrijf. Zoals het geval is met andere pensioenrekeningen, vallen ESOP's onder de Internal Revenue Service en de Employee Retirement Income Security Act. ESOP's verschillen van andere pensioenregelingen omdat ze zijn ontworpen om werkgeverseffecten (aandelenopties) te houden, rekeninghouders in staat te stellen geld van het plan te lenen en rekeninghouders de mogelijkheid te geven eigendomsrechten op het bedrijf uit te oefenen. Als u geïnteresseerd bent in aandelen van bedrijfsaandelen, kunt u dit recht uitoefenen door geld te lenen van uw ESOP-account.
Stap
Bepaal hoeveel geld je moet lenen. Om geld te lenen van een ESOP-rekening, leent u de contanten van de rekening op een na belastingen basis om het contante geld te verkrijgen dat u nodig hebt om aandelen in het bedrijf te kopen. U hoeft geen belasting te betalen over de hoeveelheid geld die u leent, dus bepaal hoeveel geld u moet lenen om de hoeveelheid aandelen te kopen die u wilt kopen.
Stap
Praat met de accountbeheerder. Bel de ESOP-accountbeheerder bij de financiële instelling die uw ESOP-account heeft. Laat de beheerder weten dat u wilt lenen tegen uw rekening en hoeveel u wilt lenen om aandelen in het bedrijf te kopen.
Stap
Vul de formulieren in. Vraag het formulier aan om uw leenrechten uit te oefenen bij de accountbeheerder. Het formulier gebruikt uw recht om aandelen in het bedrijf te kopen met contant geld in uw ESOP-account. Stuur het ingevulde formulier naar de accountbeheerder om uw aanvraag te verwerken.
Stap
Betaal de lening terug. Aangezien u het contante geld van uw ESOP-account leent om een employee benefit uit te oefenen om eigendomsrechten in het bedrijf te kopen, begint het bedrijf vervolgens het geld dat u van het account hebt geleend terug te betalen. Het bedrijf maakt fiscaal aftrekbare betalingen van hoofdsom en rente naar uw ESOP-rekening om de lening terug te betalen.