Inhoudsopgave:
Het doorgeven van slechte controles in een poging om iemand te bedriegen is tegen de wet en is onderworpen aan civiele en strafrechtelijke sancties. Per ongeluk een cheque stuiteren is geen strafbaar feit, maar is onderworpen aan civielrechtelijke boetes of leges. Staten hebben de wetten vastgesteld voor slechte, gestuiterde of ontoereikende fondsencontroles en beperken de kosten dienovereenkomstig. In de meeste staten kunnen schuldeisers maximaal drie keer het bedrag van de cheque innen, plus redelijke kosten. Als u per ongeluk een cheque stort, moet u ervoor zorgen dat u snel betaalt om civielrechtelijke kosten te voorkomen.
Bankkosten
De uitgevende bank en de ontvangende bank van de slechte cheque brengen beiden kosten in rekening voor geweigerde cheques, die uiteindelijk worden doorgegeven aan de persoon die de cheque heeft gegenereerd. Afhankelijk van de betrokken banken, kunnen deze kosten zo laag zijn als een paar dollar of zo hoog als $ 30 of meer. Sommige banken bieden bescherming tegen debet door u een vergoeding aan te rekenen wanneer zij de gepresenteerde cheque betalen en het geld opnemen uit spaargelden of een ander verbonden account. Banken kunnen kiezen welke cheques ze respecteren en welke vergoedingen zij vragen voor deze diensten.
Verwerkingskosten
Sommige staten staan verwerkingskosten naast de bankkosten toe, "binnen redelijke grenzen". Omdat gestopte cheques dubbele afhandeling vereisen, kan extra werk om de cheque opnieuw te verwerken of het geld te innen, het verschuldigde geld voor de slechte cheque verhogen. Bedrijven vermelden meestal hun kosten voor slechte cheques, naast de kosten die u aan uw bank betaalt.
Burgerlijke kosten
Sommige staten eisen een wachtperiode van 30 dagen na een betalingsverzoek voordat een schuldeiser civielrechtelijke aanklachten kan indienen bij de bevoegde instantie van de staat, vaak het kantoor van een stad of provincie. Dit is het moment waarop cheque-kosten duur worden en extra kosten toevoegen aan de oorspronkelijke cheque en bankkosten voor de civiele handhaving van de betaling. Sommige steden en provincies vereisen slechte cheque-schrijvers om deel te nemen aan dagcursussen naast vergoedingen om herhaling van dergelijke overtredingen te voorkomen.
Criminal Charges
Strafrechtelijke vervolging vindt plaats wanneer een criminele intentie om frauduleus controles door te voeren is bewezen door een rechtbank. Als ze schuldig worden bevonden, komen frauduleuze chequeformulieren in de meeste staten met vergoedingen en gevangenistijd terecht, vaak tot een jaar of langer. Afhankelijk van het bedrag van de cheque kunnen ook misdrijflasten optreden.