Inhoudsopgave:
Wanneer u ervoor kiest om uw belastingen zelf in te dienen, kunt u belastingvoorbereidingssoftware op locatie selecteren, zoals TurboTax, om het voorbereidings- en deponeringsproces te vergemakkelijken. Afhankelijk van de complexiteit van uw belastingen, moet u een ander niveau van software aanschaffen om aan uw behoeften te voldoen. Als u aandelen hebt gekocht of verkocht in het jaar dat u een aanvraag indient, moet u TurboTax Premier aanschaffen als de software voor thuisarchivering.
levels
Er zijn vier niveaus van TurboTax-software beschikbaar. Basic biedt de tools voor eenvoudige belastingvoorbereiding, terwijl Deluxe meer functies bevat om gebruikers door het archiveringsproces te leiden. Premier wordt gefactureerd voor wat betreft "Investering en verhuurde eigendom" en bouwt voort op de lagere twee niveaus met de toevoeging van hulpmiddelen voor het inkomen op basis van deze bronnen. Het vierde beschikbare niveau is de thuis- en bedrijfsversie die hulpmiddelen voor filialen voor zelfstandigen toevoegt. U kunt Premiere of Home and Business kiezen voor archieven die aandelen bevatten.
Kenmerken
Volgens de TurboTax-website bevat de Premiere-editie van TurboTax tools voor het rapporteren van uw verkoop- en kostenbasis voor investeringen. Daarnaast kunt u aandelenplannen voor werknemers en hulpmiddelen voor het beheer van uw 401 (k) -plan bekijken. En terwijl inkomsten uit de verkoop van aandelen moeten worden gerapporteerd als een andere bron van inkomsten, verschillen de belastingen die op die verkopen worden betaald, afhankelijk van hoeveel van uw aandelen worden verkocht en of ze worden verkocht tegen winst of verlies. Volgens Smart Money kan het verkopen van duurdere aandelenaandelen de belastingdruk verlagen. TurboTax premiere berekent uw verschuldigde belastingen, ongeacht hoe u ervoor hebt gekozen om uw aandelenopties te verkopen.
Papierwerk
Wanneer u zich voorbereidt op het indienen van belastingen bij TurboTax Premiere, begint u met het verzamelen van alle documenten die uw investeringen volgen. U moet formulier 1099-INT hebben voor inkomsten uit rente, formulier 1099-B voor aandelenverkopen en 1099-DIV voor eventuele inkomsten uit dividenden. Volgens de voorbereidingschecklist van TurboTax moet u ook bevestigingsbewijzen of makelaarsverklaringen verkrijgen voor alle aandelen die u hebt verkocht. Hoe meer informatie u heeft, hoe gemakkelijker het is om de benodigde gegevens in de software in te voeren voor een nauwkeurige registratie.
Hulp buiten
TurboTax biedt gratis ondersteuning met de software, evenals de mogelijkheid van belastingadvies voor $ 29,95 gedurende 20 minuten. U kunt deze opties gebruiken als u verward bent over uw indiening of een van de vragen die aan u worden gesteld. U bent echter verantwoordelijk voor alle informatie ingevoerd in de TurboTax-software en terwijl deze is ingesteld om het risico van een audit te verminderen, kan het bewust invoeren van valse informatie nog steeds problemen veroorzaken tussen u en de IRS. Als u zich niet op uw gemak voelt bij het indienen van software, overweeg dan om een accountant of een belastingvoorbereidingsdienst in te huren, want het toevoegen van aandelen aan uw aanvraag kan het complexer maken dan een standaard aangifte.