Inhoudsopgave:
Controleer fraude is een groot probleem in de Verenigde Staten. In een JP Morgan-studie van 2014 voor de Vereniging voor Financiële Professionals werd gesteld dat 82 procent van de bedrijven die een poging tot, of succesvolle, fraudeactiviteit hadden ervaren, het slachtoffer was van fraude met cheques. Er zijn een aantal manieren om vast te stellen of een vinkje nep is en hoe je jezelf kunt beschermen tegen scams.
Voel de randen
De meeste cheques hebben één zijde die geperforeerd of ruw is. Als alle vier de zijden zacht aanvoelen, is de cheque mogelijk frauduleus afgedrukt vanaf een computer. Hoewel het nu mogelijk is om legitieme controles in eigen beheer af te drukken met gespecialiseerde magnetische inkt en blanco kaarten, is de afwezigheid van een geperforeerde rand een van de gemakkelijkst herkende tekenen van fraude.
Logo en adres van de bank
Als de cheque geen banklogo heeft of duidelijk is vervaagd, is dat een teken van een valse cheque. Als u zich zorgen maakt over de geldigheid van de cheque, moet u ook controleren of het vermelde adres wordt herkend door de uitgevende bank. Vaak zal nep cheques alleen een postbusnummer vermelden of een verkeerd adres of postcode vermelden.
MICR-regel en controlegetal
De cijfers onder aan een cheque zijn de routing-, account- en individuele chequenummers. Ze hebben een magnetische inktkarakterherkenning of een MICR-lettertype. Deze cijfers moeten er dof uitzien en aanvoelen. Als de cijfers te glanzend lijken, kan de cheque nep zijn. Bekijk ook de controlegetallen aan de onderkant en de bovenhoek. Met echte controles komen ze altijd overeen.
Verifieer het routingnummer
Alle controles moeten langs de onderkant een uit negen cijfers bestaand routingnummer hebben dat de bankinstelling identificeert. Als er geen routeringsnummer is of als het nummer meer of minder dan negen cijfers bevat, moet een rode vlag worden weergegeven. U kunt de authenticiteit van een routeringsnummer verifiëren met deze handige tool van de American Bankers Association (ABA).