Inhoudsopgave:
Werkgevers bieden hun werknemers vaak Employee Stock Option Plans aan, ook bekend als ESOP's, die gebaseerd zijn op jaarlijkse winsten. Deze zijn anders dan door de werkgever gesponsorde pensioenplannen, zoals een 401.000. Een werkgever kan zowel plannen voor werknemers om de grote belastingvoordelen van een ESOP-plan te ontvangen en de diversificatie van een 401k behouden, waarbij de totale bijdragen beperkt zijn tot 25 procent van het jaarinkomen. Het verplaatsen van ESOP-voorraad naar een 401K is afhankelijk van beide plannen die de overdracht accepteren.
Stap
Neem contact op met de ESOP-planbeheerder door het nummer op de ESOP-jaaropgave te bellen. Leg uit dat u de ESOP-voorraad wilt overbrengen naar een 401K-plan en wilt weten of het ESOP-plan dit toestaat. Verzoek om papierwerk vereist als het plan de overdracht toestaat.
Stap
Neem contact op met de beheerder van het 401k-plan door het nummer op het overzicht te bellen en vraag of het plan een overdracht of rollover van de ESOP accepteert. De Internal Revenue Service staat deze transactie toe, maar de uiteindelijke beslissing is aan elke beheerder. Vraag het papierwerk, indien aanwezig, aan bij de beheerder.
Stap
Vul alle papierwerk in, onderteken het en maak een kopie voor uzelf en voor elke respectieve beheerder. Stuur het originele papierwerk dat is ontvangen van de ESOP-beheerder een kopie van het 401k administratiebeheer naar de ESOP-beheerder. Mail het 401k-papierwerk met een kopie van het ESOP-papierwerk naar de 401k-beheerder.