Inhoudsopgave:
Lipper, een dochteronderneming van het internationale bedrijf en het nieuwsconglomeraat Thomson Reuters, levert gegevens en analyses van meer dan 140.000 beleggingsfondsen en andere beleggingsproducten die zijn uitgegeven in 45 landen. Informatie over beleggingsfondsen van beleggingsfondsen wordt veel gebruikt door beleggingsfondsen, beleggingsadviseurs en individuele beleggers. Financieel nieuws en informatieproviders zoals 'The Wall Street Journal', 'SmartMoney', MarketWatch, 'Today's Today', 'Barron's' en 'Forbes' bieden Lipper-waarden voor onderlinge fondsen op hun websites en in hun gedrukte publicaties.
Lipper Rating System Overzicht
Het ratingsysteem van Lipper biedt een op beleggers gericht hulpmiddel om te helpen bij het selecteren van beleggingsfondsen die passen bij de doelstellingen van de individuele belegger en het comfortniveau voor risico en rendement. Lipper rangschikt fondsen tegen vergelijkbare fondsen in elk van de vijf categorieën: totaal rendement, consistent rendement, behoud, kosten en belastingefficiëntie. Scores kunnen elke maand worden gewijzigd en worden berekend voor drie jaar, vijf jaar, tien jaar en de totale tijdspanne. De hoogste 20 procent van de fondsen in elke categorie van gelijkwaardige groepen wordt Lipper Leaders genoemd. De volgende 20 procent krijgt een beoordeling van "4"; de middelste 20 procent een "3" rating; de volgende 20 procent een "2" rating, en de laagste 20 procent een "1" rating.
Totale teruggave
De totale rendementsrangschikking weerspiegelt de historische totale rendementsprestaties van een beleggingsfonds in vergelijking met het totale rendement van vergelijkbare fondsen. Als belegger kunt u de totaalrendementsratings samen met bewaring en consistente retourratings gebruiken om een geschikte selectie te maken die uw risicotolerantie in evenwicht houdt.
Consistente terugkeer
Een beleggingsfonds met een hoog consistent rendement, volgens het Lipper rankings-systeem, is een fonds dat superieure consistentie en voor risico gecorrigeerde rendementen laat zien in vergelijking met een groep vergelijkbare fondsen. Een hoge consistente rendementsscore in een beleggingsfonds is aantrekkelijk voor beleggers die de consistentie van een fonds van jaar tot jaar waarderen. Sommige peer groups die door Lipper zijn geanalyseerd, zoals beleggingsfondsen in opkomende markten, zijn inherent volatieler dan andere, en dus is een hoge consistente return-score in een volatiele groep mogelijk niet geschikt voor minder risicotolerante beleggers.
Fiscale efficiëntie
De fondsen van Lipper die hoog scoren op fiscaal gebied, zijn die fondsen die het meest succesvol zijn bij het uitstellen van belastingen. Vaak hebben de posities in deze fondsen een lage omloopsnelheid; dat wil zeggen, de manager verkoopt geen bedrijven vaak en koopt vervolgens andere posities. Een hoge score in deze categorie maakt dit fonds aantrekkelijker voor belastingbewuste beleggers en mensen met hoge federale inkomstenbelastingen.
Behoud
Een beleggingsfonds met een hoge Lipper-conserveringsscore toonde een vermogen om kapitaal te behouden op verschillende markten in vergelijking met vergelijkbare fondsen. Lipper waarschuwt dat aandelenfondsen historisch gezien volatieler zijn geweest dan combinatie-inkomstenfondsen of vastrentende fondsen.
Kosten
Een fonds met lage kosten in vergelijking met zijn peers krijgt een hogere Lipper-ranglijst in deze categorie. Beleggers die geïnteresseerd zijn in het minimaliseren van hun totale kosten, zullen fondsen die hoog scoren in deze categorie een echt positief punt vinden. De score van een fonds in deze categorie kan worden gebruikt met het totale rendement en consistente rendementscategorieën om fondsen met lagere dan gemiddelde vergoedingen en bovengemiddelde prestaties te kiezen.