Inhoudsopgave:
Het is mogelijk om informatie over de bankrekening van iemand anders te verzamelen. Er zijn echter legale gevolgen voor het zoeken van deze informatie zonder de juiste toestemming. Als u een volmacht hebt verkregen of juridisch verantwoordelijk en aansprakelijk bent voor de persoon in kwestie, is de methode voor het verzamelen van bankrekeninggegevens redelijk eenvoudig. In sommige gevallen is er geen juridische relatie bereikt (d.w.z. een oudere buur of vriend die lijdt aan dementie maar geen familie heeft). In dit geval is wat extra beenwerk vereist.
Stap
Verkrijgen van de juiste wettelijke bevoegdheid in de vorm van een ondertekende volmacht (POA) of door de staat aangestelde voogdij. Als je geen biologische relatie hebt met de persoon in kwestie, ga dan naar je plaatselijke griffie, leg je situatie uit en informeer naar de stappen die je moet nemen om een voogd te worden. Dit proces kan enkele weken duren.
Stap
Neem contact op met een advocaat om de juiste papieren te krijgen zodat banken in het gebied u van informatie kunnen voorzien wanneer u een vraag stelt. Een bancaire professional zal u niet kunnen vertellen of "Mr. Smith" een account bij hen heeft of niet, tenzij u bent geaccrediteerd om die informatie te vragen.
Stap
Zoeken naar bewijsstukken van bankieren op een specifieke locatie. Banken sturen doorgaans één keer per maand een verklaring. Open indien mogelijk de persoonlijke papieren van de persoon om alle records te bekijken die licht geven op de locatie van bankrekeningen.
Stap
Bel de banken in de omgeving. Als u over de juiste inloggegevens beschikt, kunt u bellen en vragen of "Mr. Smith" een account heeft. De meeste banken zullen vereisen dat u de tak binnengaat om formeel onderzoek in te stellen.