Inhoudsopgave:
Stap
Neem contact op met uw makelaar - persoonlijk, telefonisch, per e-mail of per brief - en vertel hem of haar dat u uw account wilt sluiten. Maak een lijst van het accountnummer voor elk account dat u wilt sluiten. De afsluiting kan worden uitgesteld als u niet alle relevante accounts duidelijk identificeert.
Stap
Geef aan of u al uw beleggingen wilt verkopen of overdragen aan een andere makelaar. Regels van de financiële sector (FINRA) bepalen dat u drie werkdagen moet wachten voordat uw transacties zijn afgewikkeld (wanneer u de verkoopopbrengst kunt opnemen). Het kan nog langer duren als u al uw effecten in certificaatvorm wilt laten uitgeven, omdat de backoffice van uw makelaar op maat moet worden afgedrukt en uitgegeven, wat een paar weken kan duren.
Stap
Breng uw makelaar op de hoogte als uw account niet binnen drie dagen is gesloten. Dit is zo lang als nodig is om uw aanvraag te verwerken als u geen effecten hoeft te hebben die worden verkocht of uitgegeven in certificaatvorm. Misschien is uw tussenhandelaar of de klantenservice zo lang weg om uw aanvraag te verwerken vanwege hun huidige werklast. Maar ze kunnen uw verzoek niet zonder reden aanzienlijk uitstellen volgens de New York Stock Exchange Rule 412, die vereist dat accounts binnen drie dagen gesloten zijn.
Stap
Controleer uw account nadat deze is afgesloten om ervoor te zorgen dat er geen geld of waardepapieren overblijven. Breng uw makelaar onmiddellijk op de hoogte als er nog een in het account staat. Het kan zijn dat uw tussenpersoon moet wachten op resterende rente (rente die tussen de tijd van uw aanvraag en wanneer deze wordt verwerkt) toekomt om op de rekening te worden bijgeschreven nadat deze is afgesloten voordat u de rest van de rekening hebt verzonden. Als u uw account niet online kunt zien nadat het is gesloten, vraagt u uw makelaar of er nog enige rente is binnengehaald.